ยื่นภาษีด้วยตนเอง ได้แก่ การขอความช่วยเหลือฟรีจาก IRS การชำระค่าซอฟต์แวร์ภาษี หรือการจ้างผู้เชี่ยวชาญไม่ว่าคุณจะไปเดี่ยวหรือผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี IRS บอกว่าคุณจะได้รับเงินคืนเร็วขึ้น (หากคุณเป็นหนี้อยู่) โดยการยื่นแบบอิเล็กทรอนิกส์และรวมข้อมูลการฝากเงินโดยตรงของคุณไว้ด้วย
สำหรับหลายๆ คน แนวคิดในการยื่นภาษีอาจรู้สึกว่าค่อนข้างยุ่งยากทีเดียว นั่นสามารถอธิบายได้ว่าทำไมมากกว่าครึ่งหนึ่งของผลตอบแทนทางอิเล็กทรอนิกส์ทั้งหมดจึงถูกยื่นโดยผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีตามข้อมูลของ IRS แต่มีหลายสิ่งที่ต้องพิจารณาก่อนที่คุณจะตัดสินใจว่าจะยื่นภาษีอย่างไร ต่อไปนี้เป็นตัวเลือกบางส่วนสำหรับการยื่นภาษี รวมถึงรายละเอียดบางอย่างเพื่อช่วยคุณเลือกสิ่งที่อาจเหมาะสมกับสถานการณ์ส่วนบุคคลของคุณ อ่านต่อaller-grece.com
สรุป ยื่นภาษีด้วยตนเอง
1. ไฟล์ IRS ฟรี
หากรายได้รวมที่ปรับปรุงแล้วของคุณ1อยู่ที่ 79,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่า คุณสามารถยื่นขอคืนภาษีของรัฐบาลกลางทางอิเล็กทรอนิกส์ได้ฟรีด้วยไฟล์ IRS Freeเปิดในหน้าต่างใหม่- ซอฟต์แวร์จากบริษัทจัดเตรียมภาษีบุคคลที่สามจะแนะนำคุณตลอดกระบวนการ หากคุณทำมากกว่านั้น คุณยังคงสามารถยื่นขอคืนภาษีของรัฐบาลกลางได้ฟรีด้วยแบบฟอร์มกรอกไฟล์ฟรี
(แบบฟอร์มกระดาษเวอร์ชันออนไลน์) แต่คุณจะไม่สามารถเข้าถึงคำแนะนำได้ หากคุณต้องการความช่วยเหลือเพิ่มเติมและสร้างรายได้น้อยกว่า 64,000 ดอลลาร์ คุณสามารถลองใช้โปรแกรมความช่วยเหลือด้านภาษีเงินได้อาสาสมัครของ IRSเปิดในหน้าต่างใหม่- ผู้จัดเตรียมที่ทำการส่งคืนของรัฐบาลกลางอาจทำการส่งคืนของรัฐโดยไม่มีค่าใช้จ่าย มากกว่า 20 รัฐเปิดในหน้าต่างใหม่ยังมีเวอร์ชันของไฟล์ฟรีอีกด้วย
ค่าใช้จ่าย: ฟรีสำหรับรัฐบาลกลางและรัฐด้วยโปรแกรมไฟล์ฟรี ตรวจสอบกับแผนกรายได้ การเงิน หรือภาษีของรัฐของคุณว่ามีทางเลือกในการยื่นแบบฟรีหรือไม่
2. แบบฟอร์มกระดาษ
ไม่ว่าคุณจะมีรายได้เท่าใด คุณสามารถพิมพ์แบบฟอร์มจาก IRS.gov (หรือโทรไปรับทางไปรษณีย์) กรอกแบบฟอร์มลงในกระดาษ และส่งแบบฟอร์มไปที่ IRS พร้อมชำระเงินหากคุณเป็นหนี้ภาษี
ค่าใช้จ่าย: การพิมพ์และส่งแบบฟอร์มทางไปรษณีย์ พิจารณาส่งทางไปรษณีย์ที่ได้รับการรับรองพร้อมบริการรับคืนเพื่อให้คุณมีหลักฐานว่า IRS ได้รับ
มือโปร: ต้นทุนต่ำ
จุดด้อย: คุณต้องรู้ว่าคุณกำลังทำอะไรอยู่เพื่อให้แน่ใจว่าคุณกรอกแบบฟอร์มอย่างถูกต้อง และใช้ประโยชน์จากเครดิตและการหักเงินที่คุณอาจมีสิทธิ์เรียกร้องได้อย่างเต็มที่ นอกจากนี้ การขอเงินคืน หากคุณถึงกำหนดชำระ อาจใช้เวลานานกว่านั้นหากคุณยื่นทางไปรษณีย์แทนที่จะส่งแบบดิจิทัล
3. ซอฟต์แวร์ด้านภาษี
โปรแกรมออนไลน์เหล่านี้จะแนะนำคุณเกี่ยวกับวิธีการยื่นภาษีพร้อมคำแนะนำ ใครก็ตามที่มีอินเทอร์เน็ตสามารถยื่นด้วยวิธีนี้ได้
ราคา: $0 ไปจนถึงหลักร้อย สิ่งเหล่านี้สามารถให้บริการฟรีสำหรับการส่งคืนของรัฐบาลกลางขั้นพื้นฐาน ตัวเลือกบางตัวเสนอการคืนสถานะแบบง่าย ๆ ฟรี (ไม่เช่นนั้นอาจเป็นอีก $ 15 ถึง $ 50) แต่โดยทั่วไปจะมีค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมดังต่อไปนี้:
รายละเอียดที่ซับซ้อนมากขึ้น เช่น การหักเงินแยกรายการ รวมถึงภาษีอสังหาริมทรัพย์และเงินกู้ยืมเพื่อการศึกษา และดอกเบี้ยจำนอง และรายได้ที่ไม่ใช่ W-2 เช่น จากค่าเช่า การลงทุน หรือการจ้างงานตนเอง สิ่งเหล่านี้วิ่งจากประมาณ $20 ถึง $170
บริการเพิ่มเติม เช่น การเข้าถึงผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีหรือความช่วยเหลือหากคุณได้รับการตรวจสอบ เพิ่มได้ทุกที่ตั้งแต่ $8 ถึง $360 ขึ้นอยู่กับระดับการสนับสนุนสำหรับสิ่งเหล่านี้
ข้อดี: สะดวก อาจฟรีสำหรับการคืนสินค้าแบบง่ายๆ และอาจมีราคาถูกกว่าการให้ผู้จัดเตรียมยื่นภาษีของคุณ
จุดด้อย: ราคาจะสูงขึ้นตามส่วนเสริม เช่น การสนับสนุนด้านภาษีแบบเรียลไทม์ ซึ่งอาจค่อนข้างจำกัดเนื่องจากเกี่ยวข้องกับเรื่องภาษีที่ซับซ้อน และคุณต้องซื้อซอฟต์แวร์อีกครั้งทุกปี
อีกหนึ่งข้อเสียสำหรับตัวเลือก DIY ทั้งหมด: IRS กล่าวว่าผู้เสียภาษีที่ไม่ใช่ธุรกิจใช้เวลาโดยเฉลี่ย 9 ชั่วโมงในภาษีของตน นอกเหนือจากการกรอกแบบฟอร์มแล้ว ยังมีการอ่าน (และอ่านซ้ำ) กฎและการเก็บบันทึกทั้งหมดซึ่งรวมกันแล้ว
อย่างไรก็ตาม หากคุณมีผลตอบแทนที่เรียบง่ายและรู้วิธีการใช้แบบฟอร์ม 1040 แล้วล่ะก็ DIY ก็อาจจะสมเหตุสมผล อะไรที่เรียกว่า “เรียบง่าย”? “คนที่มีสถานการณ์วานิลลา (สำหรับปีภาษี) อาจจะเตรียมภาษีของตนเองได้” จอร์ดอน โรเซน CPA และอดีตประธานคณะกรรมการภาษีของหอการค้ารัฐเดลาแวร์กล่าว “บางทีพวกเขาอาจมี W-2 และรายได้ดอกเบี้ยอยู่บ้าง เอาการหักเงินแบบมาตรฐาน หรือลงรายละเอียดการหักเงินตรงไปตรงมา เช่น ภาษีอสังหาริมทรัพย์และดอกเบี้ยจำนอง แล้วยื่นในรัฐเดียวเท่านั้น”
ใครบ้างที่อาจพิจารณามองหาผู้เชี่ยวชาญแทน ใครก็ตามที่มีสถานการณ์ที่เกินกว่าพื้นฐานได้แก่: คุณยื่นฟ้องในรัฐมากกว่าหนึ่งรัฐ เนื่องจาก ตัวอย่างเช่น คุณอาศัยอยู่ในรัฐหนึ่งและทำงานในอีกรัฐหนึ่ง
คุณประกอบอาชีพอิสระ
คุณประสบกับเหตุการณ์สำคัญในชีวิต เช่น การแต่งงาน; สูญเสียคู่สมรส; การอ้างว่าต้องพึ่งพาผู้ใหญ่ เช่น ผู้ปกครอง การซื้อหรือขายอสังหาริมทรัพย์ หรือเริ่มต้นธุรกิจ (แต่ไม่ใช่เด็กใหม่: Rosen คิดว่าการอ้างสิทธิ์เครดิตภาษีเด็กและเครดิตเด็กและเครดิตการดูแลผู้อยู่ในอุปการะนั้นตรงไปตรงมาเพียงพอสำหรับผู้เสียภาษีที่จะดำเนินการด้วยตนเอง)
คุณเป็นผู้รับผลประโยชน์จากความไว้วางใจหรืออสังหาริมทรัพย์หรือหุ้นส่วนในธุรกิจ
นอกเหนือจากการรู้กฎหมายภาษีแล้ว ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษียังรู้วิธียื่นภาษีอีกด้วย ดังเช่นที่ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถช่วยค้นหาการหักเงินและเครดิตที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ “หากคุณไม่ทราบคำถามที่จะถาม คุณอาจทำผิดพลาดหรือทิ้งเงินไว้บนโต๊ะ” Rosen กล่าว
การพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญยังมีประโยชน์ก่อนที่ชีวิตจะเปลี่ยนไป เพื่อให้พวกเขาสามารถบอกคุณได้ว่าต้องเก็บบันทึกประเภทใดไว้สำหรับเวลาเสียภาษี อีกครั้งหนึ่งที่ผู้เชี่ยวชาญสามารถช่วยได้: บางครั้ง เนื่องจากภาษีจำนวนมากอาจส่งผลให้ต้องเสียค่าปรับน้อยไป ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีสามารถช่วยคุณตัดสินใจได้ว่าคุณจำเป็นต้องเพิ่มการหักภาษี ณ ที่จ่ายตลอดทั้งปีหรือไม่
(โดยการกรอกแบบฟอร์ม W-4 ใหม่) หรือชำระภาษีโดยประมาณรายไตรมาสสำหรับปีต่อๆ ไป ในทางกลับกัน หากคุณต้องได้รับเงินคืนจำนวนมาก เช่น 2,500 ดอลลาร์สำหรับบุคคลหรือ 5,000 ดอลลาร์สำหรับคู่รัก มืออาชีพสามารถประมาณการได้ ดังนั้นคุณจึงเก็บเงินไว้ได้มากขึ้นในระหว่างปี และหลีกเลี่ยงการให้รัฐบาลปลอดดอกเบี้ย เงินกู้สำหรับปีถัดไป
วิธีการยื่นภาษีกับผู้จัดเตรียม
ตอนนี้ตัวเลือกระดับมืออาชีพของคุณ กลุ่มบริการเตรียมภาษีรายใหญ่อาจให้บริการผู้จัดเตรียมทุกประเภทเหล่านี้ ค่าใช้จ่ายจะแตกต่างกันไปอย่างมากขึ้นอยู่กับความซับซ้อนในการคืนภาษี สถานที่ ประสบการณ์ของผู้จัดเตรียม โครงสร้างค่าธรรมเนียม และอื่นๆ แต่เราได้รวมราคาสนามเบสบอลไว้ด้วย
1. ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต (CPA)
อาจต้องใช้เวลาหลายปีกว่าที่จะกลายเป็น CPA ระหว่างการศึกษาระดับปริญญาตรี การฝึกอบรม และการผ่านการสอบรับรองวิชาชีพที่เข้มงวด พวกเขาได้รับอนุญาตจากคณะกรรมการการบัญชีของรัฐ และต้องเรียนหลักสูตรการศึกษาวิชาชีพต่อเนื่อง (CPE) และหลักสูตรจริยธรรม บางแห่งมีความเชี่ยวชาญในการเตรียมและการวางแผนภาษี และสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าต่อหน้า IRS ในเรื่องการตรวจสอบ การชำระเงินและการเรียกเก็บเงิน และการอุทธรณ์
ค่าใช้จ่าย: มันเป็นช่วงใหญ่ คิดว่า: สองสามร้อยถึงมากกว่าหนึ่งพันดอลลาร์ ดูรายละเอียด CPA หลายประเภท ตั้งแต่ผู้ประกอบการรายเดียวไปจนถึงธุรกิจขนาดเล็กและบริษัทขนาดใหญ่ และความซับซ้อนของผลตอบแทนที่พวกเขากำลังยื่น ในบางกรณี พวกเขาอาจพบการหักเงินและเครดิตที่ทำให้ค่าธรรมเนียมสูงชันคุ้มค่า
ข้อดี: เชี่ยวชาญ แถมสะดวกไม่ต้องยื่นภาษีเอง เนื่องจากมีความรู้ที่หลากหลาย จึงสามารถให้คำแนะนำในเรื่องทางการเงินอื่นๆ ได้ และคุณอาจเลือกที่จะพัฒนาความสัมพันธ์อย่างต่อเนื่องกับบุคคลนั้นได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับธุรกิจที่ต้องการบุคคลที่สามารถอ่านงบการเงินได้
คอนดิชั่น: อาจมีราคาแพง
2. ตัวแทนที่ลงทะเบียน (EA)
EA ได้รับอนุญาตจาก IRS และได้รับการกำหนดนี้หลังจากผ่านการสอบที่ครอบคลุมหรือมีประสบการณ์อย่างน้อย 5 ปีในการทำงานในบางบทบาทที่ IRS ในฐานะผู้ถือหนังสือรับรองของรัฐบาลกลาง EA สามารถฝึกฝนได้ในทุกรัฐ EA ยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด CPE และสามารถเป็นตัวแทนลูกค้าต่อ IRS ได้
ราคา: โดยปกติแล้วไม่กี่ร้อยดอลลาร์ การสำรวจของ National Society of Accountants ซึ่งผู้ตอบแบบสอบถามเกือบครึ่งหนึ่งเป็น EA พบว่าค่าธรรมเนียมเฉลี่ยสำหรับรุ่น 1,040 แบบไม่แยกรายการคือ 220 ดอลลาร์ และ 323 ดอลลาร์สำหรับรุ่น 1,040 แบบแยกรายการ
ข้อดี: ความเชี่ยวชาญมุ่งเน้นไปที่การจัดเก็บภาษีและความรู้โดยตรงหากพวกเขาทำงานที่ IRS หากคุณต้องการการรับรองสำหรับการตรวจสอบหรือการอุทธรณ์ในหลายรัฐ EA สามารถจัดการสิ่งนั้นได้ เทียบกับ CPA ที่ได้รับอนุญาตเฉพาะในรัฐใดรัฐหนึ่งเท่านั้น
คอนดิชั่น: พวกเขามักจะรอบรู้เฉพาะเรื่องภาษีเท่านั้น ดังนั้นอาจไม่เป็นประโยชน์สำหรับคำแนะนำทางการเงินในวงกว้าง
3. ทนายความด้านภาษี
ทนายความด้านภาษีมีวุฒิการศึกษาด้านกฎหมาย ผ่านบาร์ และได้รับอนุญาตจากบาร์ของรัฐหรือบาร์ของรัฐ ตามที่ Stanley Kaminski ทนายความด้านภาษีและ CPA ที่เป็นที่ปรึกษาให้กับสำนักงานกฎหมาย Duane Morris และอดีตประธานสภามาตราภาษีแห่งรัฐและท้องถิ่นของ Illinois State Bar Association “หากคาดว่าจะมีการดำเนินคดีหรือการท้าทาย ทนายความด้านภาษีอาจเป็น ดีกว่าเตรียมการกลับมา” เขากล่าว การจัดเตรียมการคืนภาษีทรัสต์ อสังหาริมทรัพย์ และของขวัญเป็นอีกตัวอย่างหนึ่งของการทำงานร่วมกับทนายความด้านภาษีอาจสมเหตุสมผล
ค่าใช้จ่าย: 200 ถึง 1,000 เหรียญต่อชั่วโมง โดยโดยทั่วไปแล้วทนายความที่มีประสบการณ์มากกว่าจะเรียกเก็บเงินในระดับที่สูงกว่า
ข้อดี: พวกเขาอาจมีความเชี่ยวชาญในการดำเนินคดีด้านภาษีและสามารถเป็นตัวแทนของคุณในศาลภาษีหรือศาลแขวงของรัฐบาลกลาง โปรดทราบว่าการไปขึ้นศาลไม่ใช่เรื่องปกติสำหรับผู้เสียภาษีส่วนใหญ่ (และบางรัฐอนุญาตให้ CPA เป็นตัวแทนของผู้เสียภาษีในการพิจารณาคดีก่อนศาล) นอกจากนี้ยังมีสิทธิพิเศษระหว่างทนายความและลูกค้า ซึ่งหมายความว่าการสื่อสารระหว่างคุณและทนายความของคุณยังคงเป็นความลับ
คอนดิชั่น: ดูค่าใช้จ่าย
4. ผู้เข้าร่วมโครงการยื่นฤดูกาลประจำปี (AFSP)
หากผู้จัดเตรียมภาษีที่ไม่ได้รับการรับรองประเภทนี้เข้าหลักสูตรการศึกษาต่อเนื่องจำนวนหนึ่ง รวมถึงหลักสูตรทบทวนความรู้ในปีภาษีที่กำหนด กรมสรรพากรสามารถเพิ่มหลักสูตรเหล่านั้นลงในไดเรกทอรีสาธารณะของผู้จัดเตรียมการคืนภาษีของรัฐบาลกลางที่มีข้อมูลประจำตัวและเลือกคุณสมบัติเปิดในหน้าต่างใหม่- รายการนี้ยังรวมถึง CPA, EA และทนายความด้านภาษีด้วย
5. ผู้ถือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (PTIN) ของผู้จัดเตรียมที่ไม่ได้ระบุชื่อ
ทุกคนที่เรียกเก็บค่าบริการเตรียมภาษีจำเป็นต้องมีหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (PTIN) ที่ออกโดย IRS ซึ่งรวมอยู่ในการคืนสินค้าที่จัดเตรียมไว้ ผู้จัดเตรียมประเภทนี้อาจเตรียมภาษีเป็นงานเสริมตามฤดูกาล พวกเขาไม่มีหนังสือรับรอง ไม่จำเป็นต้องเรียนหลักสูตร CPE และไม่สามารถเป็นตัวแทนของลูกค้าต่อ IRS ได้ สนับสนุนโดย