ยื่นภาษีร่วมกัน คืออะไร 

ยื่นภาษีร่วมกัน คุณมีทางเลือกสำหรับสถานะการยื่นภาษีเมื่อคุณแต่งงานแล้ว โดยทั่วไปการยื่นร่วมกันจะช่วยประหยัดเงินของคู่รัก แต่มีบางกรณีที่การยื่นแยกกันอาจจะฉลาดกว่า คู่รักราว 2.2 ล้านคู่คาดว่าจะพูดว่า “ฉันทำ” ในปี 2566 ตามรายงานของ Wedding Report ซึ่งเป็นกลุ่มการค้าที่รวบรวมข้อมูล1หากคุณเป็นหนึ่งในคู่บ่าวสาว คุณอาจสงสัยว่าภาษีของคุณมีความหมายอย่างไร 

ขั้นแรก หากคุณเปลี่ยนชื่อ คุณจะต้องแจ้งสำนักงานประกันสังคมโดยเร็วที่สุด เพื่อให้ IRS สามารถจับคู่ชื่อใหม่ของคุณกับหมายเลขประกันสังคมของคุณได้ หากคุณเปลี่ยนที่อยู่โปรดตรวจสอบให้แน่ใจว่า IRS รู้เปิดในหน้าต่างใหม่เพื่อให้พวกเขาได้รับเช็คคืนภาษีที่เป็นไปได้ไปยังสถานที่ที่ถูกต้อง หรือติดต่อหากต้องการติดต่อคุณถัดไป การดำเนินการที่ซับซ้อนมากขึ้น: คุณจะต้องตัดสินใจว่าจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณเป็นการยื่นแบบจดทะเบียนสมรสหรือยื่นแบบแยกกัน ต่อไปนี้เป็นวิธีการตัดสินใจที่กลมกลืนกัน อ่านต่อ ยื่นภาษีด้วยตนเอง ในปี2024 

สรุป ยื่นภาษีร่วมกัน  

ตัวเลือกสำหรับคนที่แต่งงานแล้วเมื่อยื่นภาษี 

วิธีที่คุณตัดสินใจยื่นผลกระทบ: 

• คุณจะมีสิทธิ์ได้รับเครดิตอะไรบ้าง 
• รายได้ของคุณไม่ต้องเสียภาษีเป็นจำนวนเท่าใด หากคุณเลือกที่จะไม่ลงรายละเอียดการหักเงิน (หรือที่เรียกว่าการหักเงินมาตรฐาน) 
• อัตราภาษีของคุณ (เปอร์เซ็นต์ของรายได้ที่คุณจะเป็นหนี้รัฐบาล) 
• ความสามารถของคุณในการมีส่วนร่วมกับบัญชีบางบัญชีเช่น Roth IRAs 

โดยทั่วไปการยื่นมี 5 ประเภท: 

• เดี่ยว 
• จดทะเบียนสมรสร่วมกัน 
• จดทะเบียนสมรสแยกกัน 
• หัวหน้าครัวเรือน 
• มีคุณสมบัติเป็นม่าย/ม่ายที่มีบุตรในความอุปการะ 

เนื่องจากบุคคลอาจมีสิทธิ์ได้รับสถานะการยื่นหลายสถานะ คุณจึงใช้เครื่องมือสถานะการยื่น ของ IRS ได้เปิดในหน้าต่างใหม่เพื่อดูตัวเลือกของคุณ เมื่อคุณแต่งงานแล้วคุณมีทางเลือกเพียง 2 ทางเท่านั้น คุณสามารถยื่นแบบจดทะเบียนสมรสร่วมกันหรือแยกยื่นแบบแยกกันได้ โดยเริ่มในปีภาษีที่คุณถูกผูกมัด (โดยมีกำหนดเส้นตายในการยื่นในเดือนเมษายนของปีปฏิทินถัดไป) หลังจากแต่งงานแล้ว คุณจะไม่สามารถยื่นเป็นโสดได้อีก เว้นแต่คุณจะแยกทางกันตามกฎหมายหรือหย่าร้าง หรือจนกว่าจะถึงปีภาษีภายหลังการเสียชีวิตของคู่สมรสแล้วแต่ละสถานะในการยื่นภาษีหมายถึงอะไร? นี่คือความแตกต่าง 

• Single filer หรือที่รู้จักกันในชื่อว่าคุณจะยื่นก่อนแต่งงานอย่างไร 

โดยทั่วไปผู้ยื่นแบบรายเดียวจะไม่ได้แต่งงานและไม่มีผู้อยู่ในความอุปการะ ดังนั้นพวกเขาจึงไม่มีคุณสมบัติสำหรับสถานะการยื่นแบบอื่น เช่น หัวหน้าครัวเรือนหรือเป็นม่าย/ม่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสม คุณส่งเอกสารภาษีของคุณเพียงอย่างเดียวและมีสิทธิ์ได้รับ วงเล็บภาษีแบบยื่นเดี่ยวซึ่งโดยทั่วไปจะมีเกณฑ์รายได้ต่ำกว่าของผู้ที่แต่งงานแล้ว เนื่องจากเอกสารเหล่านี้คำนวณจากรายได้ของบุคคล 1 คน ไม่ใช่ของ 2 คน คุณไม่สามารถยื่นคำร้องด้วยวิธีนี้ได้อีกต่อไปเมื่อคุณแต่งงานแล้ว 

• จดทะเบียนสมรสร่วมกัน 

การยื่นฟ้องร่วมกันหมายความว่าคุณจะต้องรวมรายได้ การหักลดหย่อน และเครดิตของคุณเข้ากับคู่สมรสของคุณ โดยทั้งหมดนี้ในการคืนภาษีครั้งเดียวด้วยอัตราภาษีเดียวกัน เมื่อคุณยื่นด้วยวิธีนี้ คุณทั้งคู่จะต้องรับผิดชอบภาษี ดอกเบี้ย หรือค่าปรับใดๆ ที่เกิดจาก IRS หากคุณเป็นหนี้การคืนเงิน คุณสามารถเลือกรับเช็คหลายใบ ฝากโดยตรงไปยังหลายบัญชี หรือรวมกันได้ 

• จดทะเบียนสมรสแยกกัน 

การยื่นแบบแยกกันหมายถึงคุณแต่ละคนยื่นแบบแสดงรายการภาษีของตนเองรวมเป็น 2 แบบ หากฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งไฟล์ด้วยวิธีนี้ อีกฝ่ายก็ต้องทำเช่นเดียวกัน คุณแต่ละคนจะถูกหักภาษีจากรายได้ส่วนบุคคลของคุณและคุณสามารถหักเงินหรือเครดิตที่คุณมีสิทธิ์ได้รับเป็นรายบุคคลเท่านั้น ถึงกระนั้น คุณต้องตกลงว่าคุณทั้งคู่กำลังแยกรายการการหักเงิน (รายงานการหักเงินส่วนบุคคล เช่น ดอกเบี้ยจำนองและการบริจาคเพื่อการกุศลเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษี) หรือทั้งสองอย่างทำการหักเงินมาตรฐาน (หักจำนวนเงินดอลลาร์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ) คุณไม่สามารถมิกซ์แอนด์แมตช์ได้ 

• หัวหน้าครัวเรือน 

สถานะการยื่นนี้อาจเหมาะสำหรับคุณหากคุณยังไม่ได้แต่งงาน มีผู้อยู่ในอุปการะที่มีคุณสมบัติ เช่น ลูกหรือพี่น้อง หรือผู้ปกครองที่คุณให้การสนับสนุนทางการเงิน และจ่ายค่าใช้จ่ายในครัวเรือนมากกว่าครึ่งหนึ่ง (เช่น ค่าเช่า ค่าของชำ และค่าสาธารณูปโภค) การยื่นแบบนี้อาจทำให้คุณได้รับการหักเงินตามมาตรฐานที่สูงกว่าและอัตราภาษีที่แท้จริงที่ต่ำกว่าการยื่นแบบเดี่ยว 

ยื่นร่วมกันหรือแยกส่วนดีกว่ากัน? 

การเลือกสถานะการจัดเก็บที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณเป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากอาจช่วยให้คุณประหยัดเงินได้ นี่คือข้อมูลบางส่วนที่สามารถช่วยคุณเลือกได้ ผู้ที่ยื่นร่วมกันมักจะได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีมากกว่าผู้ที่แต่งงานแล้วยื่นแยกกัน ตัวอย่างเช่น: 

• ผู้ยื่นเอกสารร่วมมีแนวโน้มที่จะมีสิทธิ์ได้รับเครดิตเช่นChild and Dependent Care Credit 
• ผู้ยื่นแบบร่วมโดยทั่วไปจะได้รับเกณฑ์รายได้ที่สูงขึ้นสำหรับการลดหย่อนภาษีบางอย่าง เช่น การหักเงินเพื่อสนับสนุน IRA 
• ผู้ที่ยื่นแยกกันไม่สามารถขอรับเครดิตการศึกษาได้ เช่นเครดิตภาษีโอกาสแห่งอเมริกา และเครดิตการเรียนรู้ตลอดชีวิตเปิดในหน้าต่างใหม่ และไม่สามารถหักดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียนได้เช่นกัน 
• การยื่นร่วมกันเหล่านั้นยังมีสิทธิ์ได้รับจำนวนเงินหักลดหย่อนมาตรฐานที่มากขึ้น ซึ่งเมื่อรวมกับเครดิตข้างต้นอาจให้สิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ดีกว่า ในปี 2023 ผู้เสียภาษีที่จดทะเบียนสมรสแยกกันจะได้รับการหักลดหย่อนตามมาตรฐานคนละ 13,850 ดอลลาร์สหรัฐฯ เทียบกับ 27,700 ดอลลาร์ของผู้ที่ยื่นร่วมกันจะได้รับ 

แต่มีบางสถานการณ์ที่การยื่นคำร้องแยกกันอาจดูสมเหตุสมผลมากกว่า 

• หากคุณใช้แผนการชำระคืนเงินกู้นักเรียนที่ขับเคลื่อนด้วยรายได้ การยื่นแยกกันอาจช่วยลดค่าใช้จ่ายของคุณได้ เนื่องจากจะขึ้นอยู่กับรายได้ของคุณเพียงอย่างเดียว แทนที่จะเป็นรายได้ของคู่สมรสและของคุณรวมกัน 
• หากคุณมีค่ารักษาพยาบาลที่ต้องจ่ายเองจำนวนมาก อาจง่ายกว่าที่จะถึงเกณฑ์ 7.5% ของรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณ เพื่อให้มีสิทธิ์ได้รับการหักค่ารักษาพยาบาล หากคุณเรียกร้องรายได้เพียง 1 รายการ 
• คุณยังอาจเลือกที่จะยื่นแยกกันหากคุณอยู่ในระหว่างการหย่าร้างหรือแยกทางกัน และต้องการหลีกเลี่ยงความรับผิดร่วมกัน สนับสนุนโดย